Знакомство с Панченко, как утверждают заявители, происходило через деловые круги. Он позиционировал себя как владелец крупной дорожно-строительной компании ТОВ «ДБУ-208», подчеркивал участие в государственных тендерах и уверял, что в случае рисков способен закрывать обязательства собственными средствами. В операционной части фигурировала доверенное лицо — Валентина Журбенко, которая поддерживала постоянный контакт с клиентами, сопровождала платежи и предлагала новые транши сотрудничества.
Модель, описываемая потерпевшими, сводилась к следующему: безналичные средства перечислялись на компании без НДС, после чего через несколько дней обещалась выдача наличных. Размер «вознаграждения» зависел от срока ожидания — от нулевой комиссии при расчете в день платежа до нескольких процентов при отсрочке на неделю. Первые операции, по словам предпринимателей, проходили без сбоев, что формировало доверие и подталкивало к увеличению сумм.
Критический момент наступил летом 2025 года. В конце июля одному из заявителей предложили перевести более 4,2 млн грн якобы для закрытия таможенных платежей за строительные материалы. Средства были перечислены еще в конце июня, а выдачу наличных пообещали на начало августа. В назначенный день деньги возвращены не были, а вскоре последовало объяснение, что сам Панченко якобы стал жертвой третьих лиц и выплаты прекращаются.
Дальнейшие контакты, по словам потерпевших, сводились к бесконечным обещаниям, ссылкам на «исчезнувших партнеров» и признанию долгов без реальных возвратов. Один из предпринимателей утверждает, что получил от Валентины Журбенко расписку, однако фактически ему вернули лишь около 856 долларов из более чем 103 тысяч — частично в криптовалюте, частично наличными. Общий долг по этому эпизоду заявляется на уровне 4 502 946,40 грн. Другой потерпевший говорит о недостаче почти 291 тыс. грн.
Отдельно заявители указывают, что аналогичным образом могли быть обмануты и другие лица, а совокупный ущерб, по их оценкам, может достигать около 270 млн грн. Если эти данные подтвердятся, история выходит далеко за рамки частного спора и приобретает признаки масштабного мошенничества.
По словам потерпевших, платежи осуществлялись, в частности, на следующие компании: ТОВ «ТЕХБУДКОМ ЛТД» (45692218), ТОВ «ДБУ-208» (36051023), ТОВ «АДВАНТІС БУД» (45768978), ТОВ «ЛЕГІОНПРОДЖЕКТ» (45769788), ТОВ «БУДЕКС КОМПАНІ» (45802437), ТОВ «БУДХАУС ЛТД» (45541706), ТОВ «ЮНІЛІНК» (45743183), ТОВ «СМАРТШОП КОМПАНІ» (45701138).
Дополнительное измерение этой истории — публичная тендерная активность бизнеса, связанного с Панченко. Из открытых аналитических данных следует, что ТОВ «Дорожньо-будівельне управління – 208» в 2024–2025 годах активно участвовало в государственных закупках, а объемы контрактов измерялись сотнями миллионов гривен. Среди заказчиков — коммунальные предприятия и структуры, связанные с городской инфраструктурой, дорожным хозяйством, теплопоставками, водоканалом и железной дорогой. Именно эта интеграция в систему публичных закупок, по словам потерпевших, создавала образ устойчивого и проверенного подрядчика и усиливала доверие к Панченко как к бизнесмену.
На этом фоне заявления о многомиллионных долгах и возможном мошенничестве ставят прямые вопросы к системе контроля: насколько тщательно проверяется репутация подрядчиков, работающих с бюджетными средствами, и должна ли правоохранительная оценка касаться не только частных финансовых операций